Финансовая
квинтэссенция Федор
Рогач

Даже если последние скандалы в банковской сфере не раскрывают ничего нового об этических стандартах финансовой индустрии, они высветили более крупную возникающую проблему: соучастие правоохранительных органов в преступлениях белых воротничков. Сторожевые псы не только уклоняются от своих обязанностей; они присоединились к другой стороне.

НЬЮ-ЙОРК. Несмотря на то, что надлежащая роль правительства в обществе является предметом многочисленных споров, мало кто будет оспаривать, что правоохранительные органы относятся к сфере компетенции государства.

Частично этот сбой можно объяснить нехваткой ресурсов. Правоохранительные органы часто не могут сравниться с изощренными методами «белых воротничков«, которые осуществляются с помощью высокооплачиваемых адвокатов и бухгалтеров. Но более серьезная проблема заключается в том, что усилия правоохранительных органов все чаще направляются не на преступников, а на журналистов, которые пытаются раскрыть свои преступления.

Рассмотрим Wirecard, немецкую систему обработки платежей и поставщика финансовых услуг. Недавно ставшая любимцем инвесторов, эта фирма оказалась одним из самых крупных мошенников в послевоенной истории Германии. В классической схеме Понци компания утверждала, что припарковала за границей деньги, которых никогда не было. Как и в случае со скандалами с Enron и Берни Мэдоффом, замешаны бухгалтеры, юристы и регулирующие органы, которые должны были обеспечивать целостность финансовой системы. Помимо того, что они совершенно не справлялись со своей работой, они направили свое оружие против журналистов, пытавшихся разоблачить мошенничество.

Например, финансовый регулятор Германии BaFin зашел так далеко, что в апреле 2019 года подал уголовное дело против Дэна МакКрама и Стефании Пальма, двух репортеров Financial Times, которые расследовали методы бухгалтерского учета Wirecard и предоставление недостоверных данных. Офис мюнхенской прокуратуры начал расследование против McCrum и Пальмы до 3 сентября этого года, более чем через два месяца после вынужденного банкротства Wirecard, а ее генеральный директор, Маркус Браун, был заключен в тюрьму в ожидании полного расследования уголовного дела. По всей видимости, вводящая в заблуждение информация, которую компания и ее наемные агенты представили регулирующим органам, была сочтена более достоверной, чем репортажи журналистов, работающих в одном из самых уважаемых мировых источников финансовых новостей.

Это не единичный случай. Хотя мошенничество, хищение, уклонение от уплаты налогов и отмывание денег по-прежнему квалифицируются как преступления в большинстве стран, их применение быстро снижается, особенно в Соединенных Штатах при президенте Дональде Трампе. Как документировал мой коллега из Колумбийской школы права Джон К.Кофе в своей новой книге «Корпоративные преступления и наказание: кризис недостаточного принуждения», количество правоохранительных действий против корпораций снизилось на 76% по сравнению с эпохой Обамы и на 26-30% против беловоротничковой преступности в целом. При нынешних темпах полное искоренение финансовых преступлений не займет много времени.

Некоторые могут возразить, что такое принуждение не стоит усилий. В статье, названной в честь знаменитого романа Федора Достоевского «Преступление и наказание: экономический подход», ныне покойный лауреат Нобелевской премии экономист Гэри Беккер (один из основоположников области права и экономики) утверждал, что ключевой вопрос для правоохранительных органов не в морали издержек и выгоды. Поскольку правоохранительные органы сами по себе чего-то стоят, Г.Беккер спрашивает:

Таким образом, когда Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) узнала, что Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ) собирается сообщить о тысячах оставшихся без ответа отчетов о подозрительной деятельности (SAR), которые были поданы в агентство, она выпустила заявление с предупреждением, что несанкционированная публикация документов, которые могут поставить под угрозу национальную безопасность, является преступлением. Агентство добавило, что Министерство юстиции США уже получило уведомление.

Не испугавшись, 20 сентября ICIJ опубликовал в «Файлах FinCEN» свою разоблачительную статью, в которой подробно описал, как крупные мировые банки, включая JPMorgan Chase, HSBC, Standard Chartered и Deutsche Bank, подали SAR свои отчеты и при этом продолжали получать прибыль от деятельности подозреваемых клиентов, которые перемещали миллиарды, если не триллионы долларов.

Согласно действующему законодательству, для подачи отчета SAR не требуется, чтобы банк прекратил предоставлять услуги соответствующему клиенту, но это должно, по крайней мере, поднять красный флаг в этом учреждении. Это не так. Вместо этого банки не отступили от курса и продолжали топить 267 плохо оплачиваемых и перегруженных работой агентов FinCEN в бумажной волоките.

Фактически, многое из того, что содержится в файлах FinCEN, уже было известно в течение некоторого времени, и, возможно, именно поэтому эта новость была встречена с недовольством — Plus ça change, как говорят французы.

Катарина Пистор

Источник.