Преступление белых воротничков без наказания

Преступление белых воротничков, без наказания

Даже если последние скандалы в банковской сфере не раскрывают ничего нового об этических стандартах финансовой индустрии, они высветили более крупную возникающую проблему: соучастие правоохранительных органов в преступлениях белых воротничков. Сторожевые псы не только уклоняются от своих обязанностей; они присоединились к другой стороне.

НЬЮ-ЙОРК. Несмотря на то, что надлежащая роль правительства в обществе является предметом многочисленных споров, мало кто будет оспаривать, что правоохранительные органы относятся к сфере компетенции государства.

Но правительства все чаще закрывают глаза на применение законов против самых прибыльных преступлений в мире: мошенничества, растраты, уклонения от уплаты налогов, взяточничества и отмывания денег, совершаемых состоятельными людьми.

Частично этот сбой можно объяснить нехваткой ресурсов. Правоохранительные органы часто не могут сравниться с изощренными методами «белых воротничков«, которые осуществляются с помощью высокооплачиваемых адвокатов и бухгалтеров. Но более серьезная проблема заключается в том, что усилия правоохранительных органов все чаще направляются не на преступников, а на журналистов, которые пытаются раскрыть свои преступления.

Рассмотрим Wirecard, немецкую систему обработки платежей и поставщика финансовых услуг. Недавно ставшая любимцем инвесторов, эта фирма оказалась одним из самых крупных мошенников в послевоенной истории Германии. В классической схеме Понци компания утверждала, что припарковала за границей деньги, которых никогда не было. Как и в случае со скандалами с Enron и Берни Мэдоффом, замешаны бухгалтеры, юристы и регулирующие органы, которые должны были обеспечивать целостность финансовой системы. Помимо того, что они совершенно не справлялись со своей работой, они направили свое оружие против журналистов, пытавшихся разоблачить мошенничество.

Например, финансовый регулятор Германии BaFin зашел так далеко, что в апреле 2019 года подал уголовное дело против Дэна МакКрама и Стефании Пальма, двух репортеров Financial Times, которые расследовали методы бухгалтерского учета Wirecard и предоставление недостоверных данных. Офис мюнхенской прокуратуры начал расследование против McCrum и Пальмы до 3 сентября этого года, более чем через два месяца после вынужденного банкротства Wirecard, а ее генеральный директор, Маркус Браун, был заключен в тюрьму в ожидании полного расследования уголовного дела. По всей видимости, вводящая в заблуждение информация, которую компания и ее наемные агенты представили регулирующим органам, была сочтена более достоверной, чем репортажи журналистов, работающих в одном из самых уважаемых мировых источников финансовых новостей.

Это не единичный случай. Хотя мошенничество, хищение, уклонение от уплаты налогов и отмывание денег по-прежнему квалифицируются как преступления в большинстве стран, их применение быстро снижается, особенно в Соединенных Штатах при президенте Дональде Трампе. Как документировал мой коллега из Колумбийской школы права Джон К.Кофе в своей новой книге «Корпоративные преступления и наказание: кризис недостаточного принуждения», количество правоохранительных действий против корпораций снизилось на 76% по сравнению с эпохой Обамы и на 26-30% против беловоротничковой преступности в целом. При нынешних темпах полное искоренение финансовых преступлений не займет много времени.

Некоторые могут возразить, что такое принуждение не стоит усилий. В статье, названной в честь знаменитого романа Федора Достоевского «Преступление и наказание: экономический подход», ныне покойный лауреат Нобелевской премии экономист Гэри Беккер (один из основоположников области права и экономики) утверждал, что ключевой вопрос для правоохранительных органов не в морали издержек и выгоды. Поскольку правоохранительные органы сами по себе чего-то стоят, Г.Беккер спрашивает:

«сколько ресурсов и какое наказание следует использовать для обеспечения соблюдения различных видов законодательства… сколько правонарушений должно быть разрешено и сколько правонарушителей должны остаться безнаказанными?»
Он утверждает, что такие нормативные вопросы должны определяться чистым «социальным ущербом», то есть разницей между вредом для общества и выгодами для преступников. Из этого рассуждения следовало, что чем выше выгода для правонарушителей, тем больше вероятность, что они компенсируют социальную потерю, особенно в свете высоких затрат на преследование преступлений белых воротничков.
Правоохранительные органы США и других стран, похоже, прислушались к совету Г.Беккера. Вместо того чтобы бороться с преступностью, которая является прибыльной для правонарушителей, но требует больших затрат для выявления, они направили свои ограниченные ресурсы против тех, кто пытается раскрыть эти самые преступления и соучастие в них государства.

Таким образом, когда Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) узнала, что Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ) собирается сообщить о тысячах оставшихся без ответа отчетов о подозрительной деятельности (SAR), которые были поданы в агентство, она выпустила заявление с предупреждением, что несанкционированная публикация документов, которые могут поставить под угрозу национальную безопасность, является преступлением. Агентство добавило, что Министерство юстиции США уже получило уведомление.

Не испугавшись, 20 сентября ICIJ опубликовал в «Файлах FinCEN» свою разоблачительную статью, в которой подробно описал, как крупные мировые банки, включая JPMorgan Chase, HSBC, Standard Chartered и Deutsche Bank, подали SAR свои отчеты и при этом продолжали получать прибыль от деятельности подозреваемых клиентов, которые перемещали миллиарды, если не триллионы долларов.

Согласно действующему законодательству, для подачи отчета SAR не требуется, чтобы банк прекратил предоставлять услуги соответствующему клиенту, но это должно, по крайней мере, поднять красный флаг в этом учреждении. Это не так. Вместо этого банки не отступили от курса и продолжали топить 267 плохо оплачиваемых и перегруженных работой агентов FinCEN в бумажной волоките.

В то же время сторонние «наблюдатели за рынком» зарабатывали больше, уклоняясь от расследований своих клиентов, чем отслеживая их деятельность. Юридические советники и бухгалтеры Wirecard, по-видимому, совместно получали 120 миллионов фунтов стерлингов (150 миллионов долларов) в год до кончины компании.
В файлах FinCEN нет всех драматических подробностей разорвавшейся бомбы ICIJ «Панамские документы» 2016 года, которые раскрыли наглое уклонение от уплаты налогов видными звездами спорта и политиками, совершенное с помощью панамской юридической фирмы Mossack Fonseca.

Фактически, многое из того, что содержится в файлах FinCEN, уже было известно в течение некоторого времени, и, возможно, именно поэтому эта новость была встречена с недовольством — Plus ça change, как говорят французы.

Но даже если в скандальном поведении крупных банков нет ничего нового, мы все должны быть серьезно обеспокоены соучастием наблюдателей и правоохранительных органов в высокодоходных преступлениях. Они не только закрыли глаза на наглое беззаконие — они оказались слишком готовы заткнуть рот свободной прессе.

 

Катарина Пистор

 

 

Источник.


 

Вы можете оставить комментарий, или ссылку на Ваш сайт.

Оставить комментарий