Финансовая
квинтэссенция Федор
Рогач

За последнее время мировые власти приняли ряд регуляторных и правоприменительных мер в сфере криптовалют. Юрист Джейк Червинский утверждает, что происходящее нельзя охарактеризовать никак иначе, кроме как «идеологическую войну против самостоятельного хранения и приватности».

По словам Червинского, инфраструктура криптовалютного рынка сильно изменились за последние годы. Теперь люди достаточно легко могут переводить фиат в криптовалюту, выводить любые суммы на свои кошельки и распоряжаться ими по собственному усмотрению без ограничений или идентификации. Пользователям приходится соблюдать определенные условия при работе с фиатными каналами, однако в целом они свободны пользоваться всеми остальными преимуществами. Червинский пишет:

«Это меняется. Подход законодателей к AML-регулированию значительно смещается в сторону более жестких ограничений на глобальном уровне».

Червинский добавляет:

«AML-регулирование полагается на посредников, но не работает с бумажными и электронными деньгами, так как без посредников возможности властей по отслеживанию транзакций, идентификации контрагентов, определению источников происхождения средств, цензурированию и конфискации становятся ограниченными».

Червинский пишет:

«Регуляторы значительно больше беспокоятся из-за цифровых переводов. Долгие годы они ограничивают цифровые переводы, осуществляемые через финансовые учреждения. Тем не менее, помимо периодических сообщений вида „Страна X запрещает биткоин“, большинство государств не пыталось сильно ограничивать транзакции биткоина и других криптовалют».

По наблюдениям Червинского, в прошлом власти удовлетворялись контролем за фиатными каналами, предполагая, что именно от них исходит основная ценность криптовалют. Кроме того, объемы преступной активности с криптовалютами относительно невелики, чтобы на борьбу с нею выделять огромные государственные ресурсы. Юрист добавляет:

«Тем не менее в течение последнего года биткоин обрел геополитическое значение, а объемы операций с привязанными к фиату стейблкоинами взлетели. В результате власти все больше беспокоятся из-за незаконной деятельности и угроз для их валютного суверенитета».

Как следствие, они начинают активнее применять требования AML. Юрист отмечает, что многие ожидали преследования биржи криптодеривативов BitMEX Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC), однако заведенное Министерством юстиции уголовное дело переводит эту ситуацию в другую категорию. По словам Червинского, к таким мерам прибегают редко.

Кроме того, Минюст США опубликовал нормативную основу для регулирования криптовалют, в котором назвал анонимные транзакции «высокорисковой активностью, свидетельствующей о возможном преступном деянии».

Также Минюст призвал компании, «которые решили предлагать продукты на основе криптовалют с повышенной приватностью», учитывать возникающие в связи с этим риски отмывания денег и финансирования преступной активности. Червинский заявляет, что этот текст следует считать предупреждением о вероятных негативных последствиях для таких компаний:

«Что еще более важно, законодатели во всем мире дают понять, что они хотят расширить существующие требования для ограничения доступа к криптовалютам».

В качестве примера Червинский приводит толкование требований Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) по сбору данных о пользователях криптовалют в Швейцарии. Там регуляторы решили, что клиенты бирж не могут выводить криптовалюту на личный кошелек, если предварительно не идентифицируют его. Червинский видит в этом запрет на самостоятельное хранение криптовалют под предлогом требований к идентификации. Он допускает, что уже в следующем году FATF может распространить это требование в том же формате на все страны.

Также он приводит выдержку из доклада Банка международных расчетов по вопросу цифровых валют центральных банков, опубликованного на прошлой неделе: «Полная анонимность недопустима». Червинский заключает:

Тая Арянова

Источник.