Финансовая
квинтэссенция Федор
Рогач

Европейские эксперты считают, что наша страна может построить уникальную систему финансового мониторинга

Чтобы упорядочить эти вопросы, 11 октября 2023 проект сети защиты национальных интересов «АНТС» «Восстанавливаем Украину вместе», финансируемый ЕС, и Государственная служба финансового мониторинга провели круглый стол, на котором было представлено исследование «Разработка комплексной и эффективной программы обучения специалистов в сфере AML/CFT на основе руководящих документов FATF и системы сертификации для частного, государственного сектора и санкционной части». Основная цель исследования – сопоставить мировой и украинский опыт обучения таких специалистов и наработать рекомендации по созданию и внедрению национальной системы обучения, а также сертификации. Поскольку без качественно подготовленных специалистов построить эффективную систему борьбы с отмыванием средств невозможно.

Экспертом проекта «Восстанавливаем Украину вместе» стала Ильзе Знотина – всемирно признанный эксперт в сфере борьбы с финансовыми преступлениями и отмыванием денег. До 2022 года она возглавляла латвийскую делегацию Moneyval/FATF и руководила подразделением финансовой разведки в Риге (Латвия). В рамках проекта в Украине Знотина изучала потребности финансовых учреждений и Службы финансового мониторинга, а также анализировала, как улучшить эффективность тренинговой и сертификационной систем в Украине.

Ильзе Знотина – эксперт в сфере борьбы с финансовыми преступлениями и отмыванием денег

Дело в том, что есть немало организаций, которые предоставляют тренинги для экспертов в области борьбы с отмыванием средств. Однако украинской Службе финмониторинга не хватало экспертной оценки, насколько комплексны такие тренинги и насколько они отвечают украинским потребностям.

К примеру, коммерческие программы предлагают обучение с сертификацией, в то время как некоторые международные организации или некоммерческие организации вроде UNODC (Управление ООН по наркотикам и преступности), FATF (международная группа по противодействию отмыванию грязных денег), ECOFEL (Эгмонтский центр совершенства и лидерства подразделения финансовой разведки) ) или Базельский институт управления предоставляют только документ о завершении обучения, для получения которого не требуется такой же уровень знаний, как для сдачи экзамена на сертификацию.

Кроме того, в рамках проекта «Восстанавливаем Украину вместе» важно было выявить пробелы в программах Академии финансового мониторинга.

«В других странах мира не существует подобных тренингов в государственном секторе, нет в этой сфере и комплексных долгосрочных программ по противодействию отмыванию средств. Однако в Украине крайне важно ввести такие тренинги именно для представителей государственного сектора», — говорит Ильзе Знотина. По ее словам, сегодня частный сектор в Украине намного более осведомлен в этих вопросах, чем государственный. Между тем именно благодаря государственному сектору растет, в частности, осведомленность общественности о проблемах в сфере отмывания денег и финансирования терроризма. В то же время целью государственных институтов должно стать создание четкой структуры борьбы с отмыванием средств, которая будет заниматься отслеживанием средств, предъявлением обвинений, надзором за финансовым сектором.

Презентация исследования «Разработка комплексной и эффективной программы обучения специалистов в сфере AML/CFT на основе руководящих документов FATF и системы сертификации для частного, государственного сектора и санкционной части»

В ходе проекта выяснилось, что предлагаемые в Украине программы по подготовке специалистов в сфере (AML/CFT) в основном ориентированы на частный сектор и не отвечают потребностям государственных институтов. В стране не введена сертификация, позволяющая определять уровень специалистов. Кроме того, не хватает программ, в рамках которых рассматривается работа с санкциями.

Среди рекомендаций Ильзе Знотиной – создание совместной рабочей группы с участием представителей государственного и частного секторов для разработки национальной рамочной программы обучения и сертификации экспертов по AML/CFT и санкциям. Кроме того, важна работа по созданию целевых программ для конкретных секторов вроде недвижимости, юридической и бухгалтерской сфер. При этом эксперт отметила, что целесообразно инвестировать в уже действующих поставщиков обучения и сертификации, а не создавать новые институции.

«Надеюсь, что те материалы, которые я подала в украинскую службу финансового мониторинга, будут использованы для внедрения новой системы. И вы сможете показать пример другим странам, как построить эффективную, стабильную, долгосрочную систему обучения и как ее внедрить», — отметила Знотина.

Эта публикация была профинансирована Европейским союзом. Ее содержание является личной ответственностью авторов и не обязательно отражает взгляды Европейского Союза.

Денис Стпджи

Источник.